Vous pouvez suivre le rendement de vos placements à l’aide des relevés mensuels que nous fournissons. Ces relevés indiquent à la fois la valeur comptable (aussi appelée coût de base ou total des cotisations) et la valeur marchande (la valeur actuelle de vos placements).
Si la valeur marchande est supérieure à la valeur comptable, votre placement a augmenté en valeur.
Si la valeur marchande est inférieure, votre placement a diminué en valeur.
Comparer ces deux valeurs vous aide à déterminer si votre portefeuille a pris ou perdu de la valeur au fil du temps.
Vous pouvez consulter vos relevés en tout temps dans l’application, sous Compte > Documents > Relevés.
Comprendre les valeurs clés
Valeur comptable : Le montant total que vous avez investi.
Valeur marchande : La valeur actuelle de vos placements selon les prix du marché.
Solde du compte de placement : Représente la valeur marchande actuelle et est mis à jour quotidiennement pour tenir compte des fluctuations du marché.
Comment lire votre relevé de placement mensuel
Chaque relevé mensuel est divisé en sections qui présentent :
Des sommaires de rendement au niveau du portefeuille
Les détails de chaque compte
Les frais facturés
Les renseignements sur les comptes détenus par un dépositaire (le cas échéant)
Pour les comptes d’épargne libre d’impôt (CELI), le solde affiché reflète la valeur marchande actuelle, y compris les gains ou les pertes quotidiens. Les relevés mensuels des CELI comprennent également des pourcentages de rendement pour différentes périodes ainsi qu’une comparaison entre la valeur marchande et la valeur comptable.
Ce que contiennent vos relevés mensuels
Vos relevés mensuels incluent :
Les mises à jour de rendement pour tous vos comptes de placement
Un sommaire des opérations (dépôts, retraits, achats et ventes)
Une vue d’ensemble complète de votre portefeuille
Les relevés sont émis au plus tard le 15 du mois suivant et sont accessibles sous Compte > Documents > Relevés.
Rapports annuels de rendement et documents fiscaux
Chaque année, vous recevrez :
Un rapport annuel de rendement indiquant votre taux de rendement pour plusieurs périodes (par exemple : depuis le début du mois, depuis le début de l’année et depuis l’ouverture du compte), des comparaisons avec des indices de référence et la croissance cumulée.
Des documents fiscaux annuels pour les comptes enregistrés comme les CELI et les REER, incluant les détails des cotisations et des retraits.
Ces documents sont accessibles sous Compte > Documents > Relevés annuels.
Un placement est généralement considéré comme rentable si sa valeur marchande, plus les distributions, est supérieure à sa valeur comptable.
Objectifs à court terme et portefeuilles à risque réduit
Si vous épargnez en vue d’objectifs financiers à court terme, vos fonds peuvent être investis dans un portefeuille de FNB du marché monétaire. Ces portefeuilles visent à réduire la volatilité et le risque en investissant dans des fonds négociés en bourse adaptés aux placements à court terme. Les rendements peuvent varier selon les conditions du marché et ne sont pas garantis.